Trong thế giới đầu tư hiện đại, Forex và Crypto đều được xem là những kênh sinh lời hấp dẫn. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ về những điểm mạnh và yếu của từng thị trường này. Vậy đâu là con đường tối ưu để nhà đầu tư đạt được lợi nhuận nhanh chóng với số vốn hợp lý? Các bạn hãy cùng TraderForex khám phá sự khác biệt giữa Forex và Crypto, chiến lược đầu tư hiệu quả cũng như bí quyết tối đa hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro thông qua bài viết sau!
Tổng quan chung về hai thị trường Forex và Crypto
Tìm hiểu về thị trường Forex
Forex,hay còn gọi là thị trường ngoại hối (Foreign Exchange), là một “sân chơi” toàn cầu nơi các đồng tiền của các quốc gia giao thoa, trao đổi và thay đổi giá trị không ngừng. Tại đây, các nhà đầu tư tham gia vào việc mua bán các cặp tiền tệ, tạo ra cơ hội sinh lời từ sự biến động của tỷ giá hối đoái.
Hãy tưởng tượng bạn là một nhà đầu tư và bạn muốn tham gia vào thị trường Forex bằng cách giao dịch với cặp tiền tệ EUR/USD:
- Giả sử tỷ giá EUR/USD là 1.2000, có nghĩa là 1 Euro đổi được 1,2 đô la Mỹ. Bạn quyết định đầu tư mua 10 lô (mỗi lô = 100.000 Euro), với kỳ vọng tỷ giá sẽ tăng.
- Nhờ vào những tin tức tích cực của vùng Eurozone mà một thời gian sau, đồng Euro có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ hơn đồng USD. Chính vì vậy, tỷ giá của cặp ngoại hối EUR/USD lúc này đã tăng lên 1.2200.
- Lúc này, bạn bán ra 10 lô EUR/USD ở mức giá 1.2200. Kết quả là bạn đã thu được lợi nhuận từ sự chênh lệch tỷ giá. Cụ thể, lợi nhuận của bạn được tính như sau: (1.2200 – 1.2000) * 10 lô * 100.000 Euro/lô = 20.000 USD.
Đây chính là ví dụ cho sức mạnh của việc dự đoán chính xác xu hướng thị trường và tận dụng sự biến động của tỷ giá để thu về lợi nhuận.
Tìm hiểu về thị trường Crypto
Thị trường crypto là một thế giới tài chính mở, phi tập trung, nơi các loại tiền mã hóa được giao dịch một cách tự do. Được xây dựng trên nền tảng công nghệ blockchain, các tài sản số (hay còn gọi là tiền tệ số) không chỉ được mã hóa một cách an toàn mà còn được vận hành và giao dịch qua các mạng lưới phân tán, mở ra nhiều cơ hội tiềm năng cho nhà đầu tư.
Một trong những hình thức giao dịch phổ biến nhất trên thị trường crypto là giao dịch ngay (Spot), đặc biệt khi tham gia vào các cặp tiền điện tử như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH). Giả sử bạn quyết định mua cả hai loại coin này: Bitcoin với giá $50,000 mỗi BTC và Ethereum với giá $3,000 mỗi ETH.
Một thời gian sau, thị trường chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ, khi Bitcoin đạt mức giá mới là $60,000 nhờ vào sự gia tăng sự quan tâm từ các nhà đầu tư lớn và các công ty công nghệ.
Song song với đó, giá của Ethereum cũng chứng kiến sự tăng trưởng ấn tượng, vươn lên mức $3,500 nhờ vào sự phát triển mạnh mẽ của các nền tảng dApps (ứng dụng phi tập trung) mới và sự bùng nổ của DeFi (tài chính phi tập trung).
Kết quả là, với chiến lược đầu tư hợp lý, bạn có thể thu về lợi nhuận đáng kể. Cụ thể, nếu bạn mua 1 BTC với giá $50,000 và bán lại khi giá đạt $60,000, bạn sẽ có lợi nhuận $10,000. Tương tự, nếu bạn đầu tư vào 1 ETH với giá $3,000 và bán khi giá lên tới $3,500, bạn sẽ thu về $500 lợi nhuận.
Ví dụ này cho thấy chính sự biến động mạnh mẽ của thị trường crypto đã mở ra cơ hội sinh lời vượt trội cho những nhà đầu tư biết nắm bắt thời cơ.
Ưu và nhược điểm của hai thị trường Forex và Crypto
Hẳn đến đây, nhiều nhà đầu tư sẽ thắc mắc ưu điểm và hạn chế của Forex và Crypto khác nhau như thế nào. Chúng ta cùng tìm hiểu qua bảng tổng hợp sau:
Thị trường Forex | Thị trường Crypto | |
Ưu điểm |
|
|
Nhược điểm |
|
|
So sánh điểm giống và khác nhau giữa giao dịch Forex và Crypto
Giống nhau
Forex và Crypto đều là những “sân chơi” tài chính toàn cầu đầy sức hút, với nhiều điểm chung nổi bật như sau:
- Độ biến động cao: Một trong những yếu tố quan trọng là tính biến động mạnh mẽ của cả hai thị trường. Dù là các cặp tiền tệ trong Forex hay các đồng tiền điện tử trong Crypto, giá trị của chúng đều có thể thay đổi nhanh chóng và mạnh mẽ trong thời gian ngắn, tạo ra cả cơ hội và thử thách lớn cho các nhà đầu tư.
- Nhạy cảm với thông tin: Cả hai thị trường Crypto và Forex đều rất nhạy cảm với các sự kiện kinh tế – chính trị và một số tin tức quan trọng khác. Những thông tin này có thể tạo ra những cú sốc giá bất ngờ, ảnh hưởng trực tiếp đến cung cầu và làm thay đổi nhanh chóng diễn biến thị trường.
- Cung cấp đòn bẩy: Hai thị trường đều cung cấp tính năng đòn bẩy, cho phép nhà đầu tư mở các vị thế lớn hơn so với số vốn ban đầu. Điều này mở ra cơ hội sinh lời cao hơn, nhưng cũng đi kèm với mức độ rủi ro lớn hơn, đòi hỏi nhà đầu tư phải cân nhắc kỹ lưỡng và quản lý tài chính một cách thông minh để tận dụng tối đa lợi ích mà đòn bẩy mang lại.
Khác nhau
Chúng ta đã cùng nhau tìm hiểu những điểm giống nhau của Forex và Crypto. Vậy Forex khác Crypto ở những điểm nào? Về cơ bản, chúng khác nhau như sau:
Forex | Crypto | |
Khái niệm | Thị trường ngoại hối là nơi các cặp tiền tệ giữa các quốc gia được trao đổi. | Thị trường tiền mã hóa là một không gian tài chính phi tập trung, nơi các đồng tiền điện tử giao dịch tự do. |
Nơi giao dịch | Giao dịch trực tiếp (hoặc trực tuyến) tại các ngân hàng và các sàn giao dịch. | Hoạt động chính trên các sàn giao dịch phi tập trung. |
Tài sản giao dịch | Giao dịch các loại tiền tệ truyền thống. | Các loại tiền kỹ thuật số trên nền tảng Blockchain. |
Thời gian giao dịch | Thị trường Forex hoạt động 24 giờ mỗi ngày, từ thứ Hai đến thứ Sáu, với thời gian giao dịch được điều chỉnh theo múi giờ của các trung tâm tài chính lớn như London, New York, Tokyo, và các thành phố tài chính khác. | Thị trường crypto hoạt động 24/7, không giới hạn thời gian giao dịch, mang đến cơ hội cho nhà đầu tư tham gia vào bất kỳ lúc nào trong ngày. |
Độ biến động | Tuy có sự biến động không ngừng nhưng dao động với biên độ không quá lớn. | Giá cả thay đổi liên tục chỉ trong thời gian ngắn, mang đến khả năng sinh lời cao nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro. |
Độ thanh khoản | Vì là tiền tệ nên thị trường Forex có tính thanh khoản vô cùng cao. | Tuỳ vào mức độ phổ biến của từng loại tiền điện tử mà có độ thanh khoản khác nhau. |
Độ đa dạng | Cao (Do hiện nay trên thế giới có hàng trăm loại tiền tệ) | Hạn chế (Do số lượng crypto có thể giao dịch chưa quá nhiều) |
Tính hợp pháp | Được điều hành và giám sát bởi các cơ quan quản lý tài chính uy tín trên toàn cầu, thị trường này đảm bảo một mức độ bảo mật và an toàn cao, mang lại sự tin cậy cho nhà đầu tư. | Thị trường này ít chịu sự kiểm soát trực tiếp từ các cơ quan hay tổ chức lớn, nhưng lại chịu tác động mạnh mẽ từ các hệ thống pháp lý của từng quốc gia với mức độ quy định và quản lý khác nhau. |
Yêu cầu | Cần nắm vững kiến thức về thị trường và các yếu tố tác động đến tỷ giá hối đoái. | Cần hiểu rõ về công nghệ blockchain và cơ chế hoạt động của tiền điện tử. |
Rủi ro | Rủi ro ở mức trung bình vì vẫn có khả năng kiểm soát được. | Rủi ro ở mức cao vì độ biến động lớn cũng như chưa có quy định pháp lý cụ thể. |
Khả năng phát triển | Có tăng trưởng nhưng không đáng kể. | Công nghệ ngày càng phát triển dẫn đến tiềm năng tăng trưởng của các loại tài sản kỹ thuật số cũng tăng cao. |
Yếu tố ảnh hưởng | Bị tác động trực tiếp bởi tình hình chính trị, kinh tế và xã hội của từng nước. | Bị tác động bởi sự phát triển của kỹ thuật công nghệ và khả năng đổi mới. |
Nên đầu tư Forex hay Crypto?
Dựa vào mục tiêu của bạn
Nếu bạn đang tìm một lĩnh vực đầu tư mới mẻ và đầy tiềm năng trong thế giới công nghệ tài chính, thị trường Crypto chính là sự lựa chọn sáng giá dành cho bạn. Với vai trò là một trong những đột phá lớn nhất trong ngành tài chính, tiền điện tử không chỉ thay đổi cách thức giao dịch mà còn mở ra những cơ hội phát triển vượt trội, hứa hẹn sẽ tiếp tục bứt phá mạnh mẽ trong tương lai.
Còn nếu bạn đang tìm kiếm một phương thức đầu tư ổn định và truyền thống, tập trung vào giao dịch các cặp tiền tệ của các nền kinh tế lớn thì thị trường Forex chính là lựa chọn lý tưởng dành cho bạn. Để tối đa hóa lợi nhuận, bạn nên hướng dòng vốn vào những cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao và ổn định, từ đó việc giao dịch của bạn sẽ linh hoạt và dễ sinh lời hơn.
Trong trường hợp bạn ưu tiên đầu tư ngoại hối theo tính thanh khoản, bạn có thể tham khảo các cặp tiền tệ lớn sau:
- EUR/USD (hay còn gọi là “Fiber”): Là cặp tiền tệ phổ biến nhất trên thị trường Forex, nhờ vào mối quan hệ với hai nền kinh tế lớn nhất thế giới: Mỹ và Liên minh Châu Âu. Cặp tiền này sở hữu mức chênh lệch (spread) thấp nhất trong các giao dịch hiện đại, làm cho nó trở thành sự lựa chọn lý tưởng cho mọi nhà đầu tư, từ những người mới bắt đầu đến những chuyên gia dày dặn kinh nghiệm.
- USD/JPY: Là một cặp tiền tệ hấp dẫn với mức chênh lệch thấp và tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ, khiến nó trở thành lựa chọn đáng chú ý so với các cặp giao dịch khác.
- GBP/USD (hay còn được gọi là “Cable”): Là một trong những cặp tiền tệ lâu đời và giao dịch sôi động nhất trên thế giới. Đây là sự lựa chọn quen thuộc của những người có kinh nghiệm tìm kiếm cơ hội sinh lời ổn định.
- AUD/USD: Nhờ vào nguồn thanh khoản dồi dào và mức độ can thiệp thấp từ ngân hàng trung ương mà đây được xem là cặp tiền tệ đóng vai trò như một đòn bẩy quan trọng thúc đẩy tăng trưởng toàn cầu,.
- NZD/USD (hay còn gọi là Kiwi): Thu hút các nhà giao dịch nhờ chênh lệch lãi suất hấp dẫn giữa hai quốc gia, tạo nên cơ hội sinh lời đầy hứa hẹn.
- USD/CAD: Cặp tiền tệ phổ biến này nổi bật với tính thanh khoản cao và khối lượng giao dịch sôi động, làm cho nó trở thành lựa chọn ưa thích trên thị trường.
- USD/CHF: Thường đi ngược chiều với EUR/USD và GBP/USD, đồng franc Thụy Sĩ từ lâu đã được xem như một tài sản trú ẩn an toàn, đặc biệt trong những giai đoạn biến động chính trị và bất ổn kinh tế.
Dựa vào kiến thức của nhà đầu tư
Nếu bạn nắm vững kiến thức về mạng lưới blockchain, tiền kỹ thuật số và kinh nghiệm giao dịch trong lĩnh vực này thì thị trường crypto sẽ là lựa chọn hoàn hảo dành cho bạn.
Ngược lại, nếu bạn hiểu rõ thị trường tài chính, giỏi phân tích kỹ thuật, nhạy bén với tin tức chính trị toàn cầu hoặc đã có kinh nghiệm với giao dịch ngoại hối thì thị trường Forex sẽ là mảnh đất đầy hứa hẹn để bạn khai phá.
Dựa vào độ chấp nhận rủi ro
Nhờ vào tính thanh khoản cao và độ ổn định tương đối của các cặp tiền tệ, thị trường Forex có thể là điểm đến lý tưởng cho những ai tìm kiếm sự ổn định và muốn giảm thiểu rủi ro trong giao dịch. Dù vẫn có rủi ro nhưng sự an toàn trong dài hạn của Forex là điểm mạnh rõ rệt.
Ở chiều ngược lại, thị trường Crypto lại sôi động với những biến động giá lớn và cơ hội sinh lời ngắn hạn. Nếu bạn thích mạo hiểm và muốn theo đuổi những khoản lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn, Crypto sẽ là lựa chọn phù hợp với kỳ vọng táo bạo của bạn.
Crypto hay Forex – Lựa chọn nào tốt hơn cho người mới bắt đầu?
Với những đặc điểm riêng biệt như trên thì những người mới bắt đầu nên trade Forex hay Crypto? Dù còn nhiều tranh luận, nhưng có một số yếu tố nghiêng về hướng thị trường Crypto cho người mới hơn. Lý do thứ nhất là dù Crypto biến động mạnh nhưng Forex lại đi kèm với đòn bẩy cao, dẫn đến những “tay mơ” thiếu kinh nghiệm phải đối mặt với nhiều rủi ro.
Thêm vào đó, thị trường Crypto có thể dễ dàng tiếp cận hơn: chỉ cần số vốn nhỏ ban đầu và bạn có thể mở tài khoản trực tiếp trên các nền tảng giao dịch (như CEX) mà không cần thực hiện thông qua trung gian. Chính sự đơn giản này khiến Crypto trở thành điểm khởi đầu thuận lợi cho người mới gia nhập vào thị trường.
Forex và Crypto là hai sân chơi tài chính hàng đầu với từng nét độc đáo và lợi thế riêng. Để đưa ra lựa chọn chính xác, bạn cần tự hỏi: Mức độ chấp nhận rủi ro của mình đến đâu? Đích đầu tư là gì? Mình am hiểu thị trường đến mức nào? Khi đã rõ những điều này, bạn sẽ tự tin bước vào hành trình tài chính, chọn được thị trường phù hợp nhất với bản thân và nắm bắt được những cơ hội sinh lời hấp dẫn.
Xem thêm:
Bernard Arnault – Người đứng sau đế chế xa xỉ lớn nhất thế giới là ai?
Peter Thiel là ai? Tỷ phú công nghệ đứng sau PayPal và những ý tưởng táo bạo
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.